La gestion de patrimoine est l’activité qui permet d’optimiser et de gérer votre patrimoine dans sa globalité. Dès que vous générez des revenus ou que vous disposez de capitaux à la banque, vous détenez un patrimoine. Plus précisément, celui-ci représente l’ensemble de vos biens immobiliers, financiers, professionnels, vos œuvres d’art ou autres objets de collection que vous possédez.

Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?

Le patrimoine d’une personne se classe en deux catégories :

• Le patrimoine improductif, qui ne génère pas de revenus et induit un coût pour son propriétaire : résidence principale, secondaire, véhicules, etc.

• Le patrimoine productif, qui génère des gains à son propriétaire : investissement locatif, placements financiers, placements en pierre-papier, etc.

Le conseiller en gestion de patrimoine est là pour vous guider dans la structuration de votre patrimoine productif et improductif. Avec vous, il définit et fait le tri des éléments utiles ou non à votre développement patrimonial. Grâce à la maîtrise des risques, du marché et de la réglementation en vigueur, le conseiller en gestion de patrimoine sélectionne les solutions adaptées à votre stratégie patrimoniale.

Le gestionnaire de patrimoine vous suit dans l’atteinte de vos ambitions et de vos objectifs patrimoniaux. Il utilise deux leviers pour faire évoluer positivement votre situation patrimoniale. Le levier fiscal, permettant d’optimiser votre pression fiscale pour diminuer vos charges. Le levier financier, augmentant votre capacité d’investissement grâce au financement bancaire, à la rentabilité de placements ou à des revenus complémentaires.

Le conseil patrimonial par CDV Patrimoine & Assurance

Chez CDV Patrimoine & Assurance, toute personne est concernée par la gestion de son patrimoine. Chacun à ses propres besoins et projets, la conseil patrimonial n’est pas réservé qu’aux seules grandes fortunes et aux institutionnels. La constitution d’un patrimoine a toujours un début.

L’équipe CDV Patrimoine & Assurance vous accompagne dans la réalisation de vos objectifs patrimoniaux :

• La diminution de votre pression fiscale

• Le développement de votre patrimoine

• Votre protection, celle de vos proches et de votre patrimoine

• La préparation de votre retraite

Après un diagnostic de votre situation, nous réalisons une analyse patrimoniale pour construire la stratégie adaptée. Nous vous apportons un conseil personnalisé afin de répondre à vos objectifs sur le court moyen et long terme.

La mise en place de solutions s’articule autour de 3 principaux critères : la rentabilité, la disponibilité et la sécurité. Le conseiller CDV cherche pour vous le meilleur équilibre entre ces trois critères, dans l’objectif de rendre vos placements avantageux.

Avec CDV Patrimoine & Assurance, profitez d’un conseil juste et d’une sélection de placements sur-mesure parmi un large choix de solutions diversifiées. Grâce à l’ensemble de leurs expertises et de leurs connaissances juridiques et fiscales, nos conseillers sont les chefs d’orchestre de votre patrimoine.

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine consiste à faire fructifier un patrimoine, tout en le protégeant contre les aléas de la vie et en limitant son imposition. Une approche pluridisciplinaire est donc nécessaire du point de vue juridique, fiscal et financier.

Le conseil en gestion de patrimoine s’élabore d’après l’analyse de votre situation familiale, financière et professionnelle, afin de vous fournir une stratégie patrimoniale adaptée. Chaque cas étant particulier, le conseiller doit tenir compte de l’ensemble de vos spécificités et du niveau de risque auquel vous souhaitez vous exposer.

Faites appel à CDV Patrimoine & Assurance pour bénéficier de l’excellence en terme de gestion de patrimoine. Nos conseillers sont à votre écoute afin de vous permettre de concrétiser vos projets tout en vous assurant un service haut de gamme réalisé sur-mesure.

Trouvez votre conseiller de confiance et profitez d’un accompagnement durable dans le temps.