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Gestion du patrimoine professionnel
CDV Patrimoine & Assurance intervient auprès des entreprises et chefs d’entreprise dans la gestion de leur patrimoine, en leur offrant une expertise pointue et des conseils personnalisés. Que vous cherchiez à gérer efficacement votre trésorerie, préserver l’équilibre entre vos patrimoines professionnel et privé, ou mettre en place une épargne salariale, nous vous proposons des solutions adaptées à vos objectifs.
Vous accompagner ainsi que votre entreprise
La gestion du patrimoine professionnel est un élément clé dans l’organisation patrimoniale globale d’un chef d’entreprise. L’accompagnement d’un gérant tient compte de sa protection sociale, de son patrimoine privé et de sa situation personnelle, mais également de l’organisation et de la protection de son entreprise, ainsi que de celle de ses salariés, pour assurer une certaine pérennité dans le temps.
CDV Patrimoine & Assurance encourage les chefs d’entreprise dans la recherche d’un équilibre entre leur patrimoine privé et professionnel, en évaluant les risques et les opportunités de croissance qui en découlent. L’ensemble de nos expertises en gestion de patrimoine, nous permet de vous conseiller sur les choix de statuts, la cession d’entreprise, l’emploi de fonds, la transmission de votre patrimoine, mais aussi sur votre protection ainsi que celle de votre famille.
Nos solutions en gestion de patrimoine professionnel
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est une solution d’épargne de gestion de la trésorerie d’entreprise sur le long terme, dans un cadre fiscal avantageux. Ce type de placement permet de choisir les supports d’investissement qui conviennent le mieux à vos objectifs et à votre profil de risque, tout en optimisant la transmission de la trésorerie de votre entreprise.
Le contrat de capitalisation est une solution polyvalente pour épargner, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Santé et Prévoyance
Les contrats de santé et prévoyance permettent de se protéger contre les risques liés à la santé et à l’incapacité de travail, à l’invalidité et au décès. Sous la forme de contrats individuels pour les gérants ou collectifs pour les salariés, ces solutions assurent une protection financière en cas de maladie ou d’accident, et aident à couvrir les dépenses liées à la santé.
Vous couvrir en santé et prévoyance en sélectionnant les couvertures adéquates, vous offre la tranquillité d’esprit.
PEE-PERCO
Les plans d’épargne salariale, accessibles aux salariés et gérants d’entreprises, ont pour but de financer des projets de vie à moyen terme ou de préparer la retraite. Alimentés par versements volontaires, prime de participation et d’intéressement, l’entreprise peut abonder les sommes versées jusqu’à 300%, tout en profitant d’une exonération des charges sociales.
Les plans d’épargne salariale sont un réel atout à l’optimisation des charges sociales et fiscales de l’entreprise.
Plan d’Epargne Retraite
Le Plan Épargne Retraite (PER) est une solution d’épargne destinée à compléter vos revenus au moment de la retraite, ainsi qu’à diminuer votre pression fiscale pendant la phase de constitution de votre épargne. Les fonds placés sur un PER sont bloqués jusqu’à l’âge de la retraite, sauf cas exceptionnels : décès, achat de la résidence principale, décès du conjoint, liquidation judiciaire, licenciement économique, etc.
Le PER est un outil utile et avantageux pour toute personne souhaitant compléter ses revenus futurs en allégeant son imposition.
Garantie homme/femme clé
Une assurance homme/femme clé permet de protéger une entreprise contre les aléas de la vie. Cette garantie offre une compensation financière à l’entreprise, en cas de l’invalidité ou du décès d’une personne essentielle à son fonctionnement. La garantie homme/femme clé assure la pérennité de votre entreprise face aux accidents de la vie.
Garantie croisée
Dans le cadre d’une entreprise détenue par plusieurs associés, la garantie croisée entre associés assure un capital en cas de décès ou d’invalidité de l’un d’eux. Ainsi les associés survivants disposent d’un capital permettant de racheter ses parts et de conserver le contrôle de l’entreprise.
ACCOMPAGNEMENT DE L’ENTREPRISE ET DU CHEF D’ENTREPRISEArticles qui pourraient vous intéresser
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