Prévenir les aléas de la vie

Un accident de ski, de voiture, un pré-décès, un licenciement… de nombreux incidents peuvent avoir des conséquences financières importantes (frais imprévus, perte de revenu…) et altérer votre vie temporairement ou non. C’est pourquoi nous mettons notre expertise à votre disposition pour vous aider à planifier et à protéger votre patrimoine en vue de vous assurer un avenir financier.
Nous vous conseillons sur les différentes solutions possibles afin de prévenir les accidents de la vie.

Préparer votre transmission

Au décès d’une personne, son patrimoine est transmis à ses héritiers qui doivent s’acquitter de taxes appelées « droits de succession » pour obtenir leur héritage. La préparation de sa succession est donc un élément clé pour transmettre son patrimoine de manière optimale. Il est important de la planifier à l’avance pour éviter les imprévus, les complications fiscales ou les conflits. Notre équipe de professionnels expérimentés peut vous aider à élaborer un plan de transmission efficace afin de vous assurer que votre patrimoine sera transmis à vos proches selon vos souhaits.

Protéger votre entreprise

Les entreprises peuvent également être exposées à des risques financiers tels que les litiges, les pertes d’exploitation ou les impôts. Il est donc important de protéger non seulement votre patrimoine personnel, mais également votre entreprise pour assurer sa pérennité. Notre cabinet peut vous aider à évaluer les risques financiers liés à votre entreprise et à mettre en place des stratégies de protection.

Le conseil patrimonial

L’organisation juridique est une étape essentielle lorsque l’on souhaite sécuriser ses proches et garantir sa sécurité financière. Notre cabinet de conseils en gestion de patrimoine vous guide dans l’optimisation de votre transmission patrimoniale, ainsi que dans la protection de vos enfants et du conjoint survivant.
Ces démarches civiles servent à organiser la juste protection de votre foyer et à protéger vos intérêts.

• Conseil en investissements financiers

Les assurances appropriées

Les assurances sont des outils importants quand il s’agit de protéger vos intérêts et vos proches. CDV Patrimoine & Assurance vous conseille pour comprendre les différents types d’assurances disponibles et pertinentes selon votre situation. Assurance-vie, assurance emprunteur, assurance décès… notre cellule interne de courtage en assurances vous permet de trouver les meilleurs contrats aux meilleures garanties.

• Courtage en assurance